제 블러그 글의 특징은 아무도 궁금해하지 않은 저의 일상 생활이야기로 시작합니다. 요즘 캠핑을 자주하고 있구요! 부동산 경공매 투자는 잠시 쉬고 있습니다.(흥미가 좀 떨어졌습니다. 그래도 끝까지 도전할 계획입니다.) 주식투자는 조금 하고 있는데 친구가 추천한 주식 한 20% 마이너스입니다. 요즘 장이 또 많이 안 좋은 영향이 있습니다. 손절매 해야 하나? 너무 늦은것 같기도 하고... 마이너스 대출 받아서 처음 주식 투자 했는데 말입니다. ㅠㅠ
오늘 소개해드리는 책은 많은 분들이 주식공부하는 분들에게 추천하는 책입니다. 세계적인 베스트셀러라고 하네요!
읽어봤는데 잘은 읽혀지지 않는 느낌입니다. 근데 정말 생각을 못한 부분을 곱씹어 주는 느낌을 받습니다. 아 그렇구나! 이런 부분이 있구나.... 약간의 주식투자의 속내를 본 느낌입니다.
아무튼 개인적으로 주식투자에 있어서 새로운 시야를 갖게 해준 책이라 괜찮았습니다.
그럼 제가 생각하기에 중요하다고 생각하는 부분을 책의 목차 순서대로 요약해서 전달드리겠습니다. (개인적으로 기억하고 싶은 내용을 저장하기 위해 이 글을 쓰는 목적도 있습니다.)
1. 주식시장의 특성과 인간의 본성 - 주식시장은 경험이 많으면 돈을 얻고, 돈이 많으면 경험을 얻는 곳 - 주식투자의 기술은 상황마다 바뀐다 - 인간은 작은 이익에 욕심을 내면서 작은 손해도 보지 않으려 한다. - 유혹이 난무, 매 순간 선택해야 함 - 주식투자는 과학이 아니다. 리스크 회피 및 일확천금의 인간의 본성 - 주식시장은 똑같은 일이 반복되는 일이 없다. 물타기(손실회피와 보상 심리) - 주식시장의 경쟁자는 어마무시한 강력한 존재다. - 쉽게 투자 가능(계좌 개설, 주식 거래 등)
2. 주식투자의 꼭 필요한 기본지식 - 주가의 영향 -> 거시적 환경 : 이자율 상승 부정적이다. 은행으로 자금이 이동하고 기업의 이자비용 증가로 인한 수익성 감소한다. 세금 증가 부정적이다. 환율 요인, 화폐 유동성, 경제 주기, 통화 팽창, 정치 환경, 정부의 산업정책... -> 미시적 환경(기본적 분석 대상) : 매출액, 순이익, 고정자산>시가총액, 동종업계 상황, 브랜드 가치
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- 주가 상승 요인 -> 순이익 증가, 신제품, 기업의 자사주 매입(주당순이익 증가, PER가 낮아지는 효과)
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- 기술적 분석 -> 차트분석이다. -> 주가 추세와 추세선 : 상승추세선(각 파동의 저점을 연결, 거래량도 증가), 하락추세선(각 파동의 고정을 연결, 거래량 상관 없음), 불규칙한 차트(투자에 적합하지 않음.) -> 지지선과 저항선 : 각 파동의 최저점이 지지선, 각 파동의 최고점이 저항선 -> 이중천장형과 헤드앤숄더형(매도 선택 결정적 힌트 제공) : 지난번 최고가를 돌파하지 못했지만 매수세는 계속 증가하고 있다면 최고가 돌파 가능성 있음. 시장참여자의 심리 변화를 파악하는게 엄청나게 중요 -> 이중바닥형과 역헤드앤숄더형(매수 선택 결정적 힌트 제공) -> 이동평균선 : 주가의 추세를 판단하는데 중요한 지표(200일 이동 평균선 아래 위치한 주식은 위험한 주식) -> 기타 패턴 : 지지선이 무너지면 매도 시점, 저항선을 돌파하면 매수 시점
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- 주가의 정상적인 움직임과 주기 -> 정상적인 주가 움직임 : 상승 추세라면 각 파동의 최고점과 최저점이 직전 파동보다 각각 높아야 함. 하락추세면 반대로 각각 낮아야 함. -> 저항선을 돌파하면 이후 저항선 밑으로 주가는 떨어지지 않는다. 지지선을 돌파하면 주가는 계속 하락한다. -> 이동평균선의 경우 상승 추세면 주가가 그 위에서 놀아야 한다. 하락추세면 주가가 그 아래에서 놀아야 한다.
- 주식시장 흐름에 대한 저자의 생각 -> 매일 거래량 체크할 것 : 거래량이 많은데 지수가 오르지 않는다. 시가는 높은데 종가는 낮은경우. 조금 위험한 상황이다. 외부상황을 체크해서 큰 문제가 생기지 않았는지 확인. 전체 시장은 단계적으로 진행되기 때문에 확실히 속도가 느리다. 변화의 위기를 감지 했을때 바로 행동하는 것이 중요 -> 주가 바닥 확인 : 어느날 갑자기 큰 폭 상승하면서 거래량이 증가. 새로운 파동의 최고점이 직전 파동의 최고점을 돌파했다면 하락장이 끝난것으로 판단 가능. 매수 타이밍. -> 종합주가지수의 장기 흐름을 보며 어떤 일들이 있었는지 파악하는 것이 중요 -> 하락장에서는 절대 어떤 주식도 매수하지 말아라 -> 주식시장의 전체 흐름 판단 예시 . 다른 나라 경제위기, 환율변동/이자율 변동, 대장주 부진, 소형주 급등, 대형주가 주가지수의 반대 움직임, 업종별 움직임.
3. 주식투자 성공 요인 - 원금보전 : 손절매, 분할 매수(첫 매수 후 흐름이 이상하면 서둘러 손절매, 정상적이면 추가 매수), 원금보전은 최우선의 가치다.
- 지속적인 수익 : 전형 예측할 수 없다면 일단 손대지 마라. 주식시장의 움직임은 매우 이성적이고 합리적인 기준에 따라 흘러간다.
- 큰 수익 : 손실은 적게보고 이익은 크게 봐라. 매수한 주식의 주가 흐름이 정상이고 수익가능성이 높다고 판단되면 추가 매수해라
- 리스크 감당능력 확인, 승률 높이기 : 카지노에서 한번에 너무 많을 것을 소비해버리면 금방 빈손된다. 원금을 지키면서 한번에 너무 많이 투자하지 말고 장기적인 계획하에 조금씩 분할 매수한다면 반드시 성공한다.
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- 정상적인 주가 움직임 . 거래량이 갑자기 증가하면서 증가 들썩 -> 상승 추세 멈추고 소폭하락(차익실현 매도세), 거래량이 많이 감소 -> 주가가 다시 반등하고 거래량 증가, 시가보다 종가가 계속 높다. -> 시가와 종가와의 차이가 없다, 거래량은 변화없거나 소폭 감소 -> 주가 다시 하락(차익실현 매도세) . 정상적인 상승 추세라면 소폭 조정 후 직전 상승세보다 더 큰 상승세가 나타난다.
- 비정상적인 주가 움직임 . 주가가 대폭상승과 소폭 조정을 반복(예상보다 더 길어질때가 있음.) -> 첫째날 완만하게 상승하다가 갑자기 급등하면서 거래량 증가 -> 두번째날 시가보다 종가가 하락마감 -> 셋째날 다시 급등 -> 넷째날 하락 -> 매일 급등과 급락을 반복하면 위험 신호이다. 매도를 준비해야 한다. 이것은 큰손들이 천천히 주식을 매수량을 천천히 매수하고 어느정도 가격이 올랐다고 판단되면 대량으로 매도를 한다. 이때 솔깃만한 뉴스를 퍼트려 바로들을 끌어들여 폭등 주식을 사게만든후 매각하게 된다. 나쁜놈들이네! 그렇다고 모든 이런 비정상 주가 움직임을 하락의 신호 보기 어려울 수 있음. 기업상황 등을 보고 종합적으로 판단해야 함. . 주식투자의 기본 원칙 : 상승장재력이 하락가능성보다 커야 함. . 위험신호 감지되면 측지 발을 빼라. . 움직임의 주기 : 몇달, 길게는 몇년이 될 수 있다.
- 성공투자자 요건 : 엄청나게 공부하고 정보를 분석하고 노력해야 한다. 포기 하기 마라. 부는 느닷없이 정신없이 빠르게 몰려온다. 조금 더 버티는 것이 성공의 비결이다. 시장과의 대결을 즐겨라. 고독한 소수가 되어라.(다수의 의견보다 반대로 가봐라) 인내하고 의지가 필요하다. 자신만의 투자법이 있다.(기본적, 기술적, 시장상황 등), 앞서가는 상상력으로 미래를 예측, 철저한 손절매,
아는대로 행동해라
https://unsplash.com/photos/MHS7g_q-6mE4. 주식매매 타이밍 - 최적의 매수타이밍 기본원칙 . 손절매 기준을 명확히 설정(20%를 넘지 않아야 한다.) . 투자자의 매수 결정요인 : 기본적 분석, 기술적 분석, 전체 시장 흐름 . 기본적분석으로 투자 종목 선택, 매매는 기술적 분석으로 . 손실을 볼때는 최소화, 수익은 최대화 . 임계정에서만 매매 결정(차트의 돌파 시점)https://unsplash.com/photos/n5JFpqUaNYI
- 매매테크닉 . 상승 추세일 경우(새로운 파동이 직전파동보다 높아야 함.) : 저항선을 돌파하는 시점에 매수하고 이때 손절매시점은 현 주가에서 10%~20%를 계산함.
. 저항선과 지지선 : 저항선을 돌파하는 시점에 매수, 지지선에서 반등하는 시점에 매수
. 이중천장형 : 매도시점만 알려줌. 지지선을 돌파 시점에 매도 역헤드앤숄더형 : 저항선 돌파시점에 매수 . 매수 결정 핵심 : -> 매수 전 차트 확인 -> 손절매 지점 설정 -> 임계점 부분에서 매수 결정 -> 저항선 돌파 이후 다시 상승하는 시점이 좋은 매수 시점 -> 하락 추세는 관망할 것 -> 주가 바닥이라도 매수 하지 말라 -> 호재, 투자분석가의 말에 현혹되지 마라 -> 이상의 원칙을 반드시 실천
- 최적의 임계점 . 저항선을 돌파 직후, 저항선을 돌파 후 소폭 조정을 거쳐 직전 파동의 최고점을 돌파한 직후가 최적의 매수 시점
-> 여기에서도 분할매수의 원칙은 꼭 지켜라 -> 거래량을 꼭 체크 할것 : 거래량이 증가하면서 저항선을 돌파해야 정상적인 상승 추세다. . 지지선을 뚫고 내려간 후 바로 반등했다면 이 시점이 최적의 매수시점이다.
. 큰손 매수 형태 : 조용히 매집하거나 개인투자자들이 공황성 투매를 유도하여 매수 . 큰손 매도 형태 : 상승추세라고 판단하게 만든 다음 매도, 최적의 매수시점이 나타나도록 하여 매도 -> 이를 역이용하자. 큰손한테 매수하면 손해고 개인들한테 매수하면 이익이다. 거 맞는건가??
- 종목 선택 과정 . 1단계 : 시장 전체 흐름, 장세가 좋지 않으면 때를 기다려라. . 2단계 : 주도 업종 파악 . 3단계 : 주도주 파악 -> 하락추세의 저항선을 돌파한 주도주(차익실현 매도세가 있음.)보다는 상승추세의 저항선을 돌파한 주도주를 선택
-> 저항선을 돌파하기까지 축적기가 긴게 좋은 주도주다.(짧으면 고점에 물린 사람이 많아 차익실현 매도세로 주가하락 가능성 있음.)
- 자기만의 방법을 찾아라 : 임계점 찾는 정답은 없다.
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- 주식은 사람과 같은 특징이 있다 : 예측이 되는 주식, 즉 나와 맞는 주식을 찾아서 집중해라. 세번 실패한 주식은 더는 손대지 말아라.
-> 위험신호를 놓치지 말라 -> 원금 보전이 제일 -> 손실을 최소화(손절매는 보통 10%로 하고 20%를 넘지 않도록 한다.) -> 주가가 예상보다 많이 올랐다면 일단 매도(당일 종가가 시가보다 낮을 경우) -> 거래량이 급증하는데 주가가 오르지 않는 주식은 정말 위험 -> 손절매 지점을 계속 이동시켜라 -> 손실은 짧게 이익은 길게 -> 시장참여자의 심리를 온전히 이해해라
- 좋은 주식 매매기술과 사고방식 . 추세 매매, 조정 후 반등, 상승 추세 단기 조정 및 하락 추세에서의 저가매수 . 자신의 성격에 맞게 주식투자하는 방법을 만들어라 . 추세를 따르라 . 주식투자는 시스템 공학과 같다. -> 언제주식을 사고 팔 것인가? -> 주가 엄청 빠지면 어떻게 할 것인가? -> 장기간 소폭 등락을 반복하면 어떻게 할 것인가? -> 종합주가지수가 계속 부진한다면... -> 자산배분과 리스크 관리는 어떻게? . 실패해도 망하지 않은 투자를 해야 한다. 모두 잃으면 끝이다.
- 경쟁자의 심리를 간파해야 한다. . 사람의 본성 -> 큰손이 주식을 사고 싶으면 주가를 떨어뜨려서 차트를 하락 추세로 만든다. -> 많은 거래량을 동반하면서 계속 상승하고 있다면 의심 -> 손절하고 싶을 때 바닥이다. 엄청 주식 투자 싶다면 주가는 최고점이다. -> 호재가 사실이면 가장 늦은 정보다 -> 주식 바보들은 항상 있다.
. 매매 시 정확한 사고 -> 매수 시 추세에 따라 사고할 수 있다. -> 살 만한 가치가 있는 기업이다. -> 다른 사람은 바보가 아니다.
5. 윌스트리트 선배 투자 대가들의 조언
. 저자 생각 -> 손절매 : 주식투자의 첫번째 대원칙 -> 한번에 한 그릇에 모두 담지 말아라 -> 너무 많은 종목 보유하지 마라 : 개별종목 감을 잃을 수 있음. -> 좋지 않은 감이 있으면 일딴 빼라 -> 매수가는 잊어라 -> 잦은 매매는 금물(증권사 배만 부르게 하는 꼴이다.) -> 물타기는 금물(추세를 따라라) -> 수익이 나고 주식이 손실까지 가지 않도록 주의. 손실가기전에 팔아라 -> 시장을 따라가라(친구 따라 가지 말고) -> 매도시점은 과감히 : 손절매까지 떨어졌다면 과감히 매도해라 -> 너무 싸다고 매수, 너무 비싸다고 매도 하지 말라 : 손실은 짧게, 이익은 길게 -> 계획대로 해라 . 특정주식 중독되지 마라 : 감정에 휩싸여 판단을 흐리게 한다.
. 추세를 따르라 : 하락추세 때는 절대 투자하지 않는다. 나는 지금 추세를 따르고 주식투자하고 있는가? 단순히 가격이 싸기 때문인가?
6. 주식 투자 성공을 방해하는 심리와 이를 극복하는 방법
. 방해 심리 -> 공포 : 돈을 잃게 되는 경험을 하여 상승장에도 조정시기에 일찍 매도해버린다. 강한 상승장에는 큰 돈을 벌지 못할 공포에 최고가에 매수해버린다. -> 탐욕 : 단기간에 돈을 벌고 싶은 마음. 리스크 분산원칙 망각하게 한다. -> 희망 : 원금 회복 희망으로 좋은 정보만 들리고 나쁜 정보를 외면하는 결과 초래 -> 원래 계획대로 원칙대로 실천한다면 실사나 오류가 없을 것이다.
. 방해 심리 극복 방법 -> 올바른 심리 : 자신을 믿어라/정확히 판단하라, 독립적으로 판단, 인내심, 잘못을 바로 잡아라, 자신을 사랑하라. -> 올바른 심리 역량 제고 : 원칙과 계획 수립하고 철저히 실행해야 함. 이를 위해 자신감/독립적인사고/인내심이 필요
※ 주식투자의 긍정적 심리요인 ~ 인간 본성에 역행(손절매를 회피하고 극적인 상황을 즐기고 작은 이익에 연연하는 습관을 버려라) ~ 집중과 노력(실전에서 꾸준히 노력하고 집중, 모든 성공의 요인) ~ 자신감을 가져라 ~ 모든것을 즐겨라(인위적으로 그렇게 생각해라, 마음가짐이 달라진다.) ~ 행동으로 옮겨라(성공의 첫걸음) ~ 지금 당장 실현가능한 목표 만들고 실현하고 위한 구체적인 행동을 수립하고 꾸준히 실천해라 ~ 마지막으로 인내다.
7. 주식투자 큰 기회 사례와 특징 . 남해회사 버블, 플로리다 부동산 광풍, 쿠웨이트 주식 광풍, 중국 우표 투기열풍 . 광풍의 특성 -> 신 아이디어/상품으로 급 성장한다. -> 유동자금이 넘쳐나서 집중된다. -> 아이디어는 복잡한 특성으로 증명하기 힘들다 -> 누군가 돈을 벌어야 함. -> 전문가가 좀 더 성장할거라 기름을 붓는 말을 한다. -> 버블되는 시간은 생각보다 더 길다.
8. 리스크를 분산해야 하는 이유와 수익 예측에 대한 적절한 자산 배분
전쟁을 잘하는 장수는 혁혁한 공이 없다. - 손자 -
. 생활을 하기 위해 반복해서 조금이라도 돈을 벌어야 하기 때문이다. . 주식시장의 전투는 끝이 없다. 단번에 성공하려고 시도하지 말아라 . 100번 연속이긴다고 한 번 전투에서 투자금을 소진하면 끝나버리는 게임이다.
9. 저자가 과거로 돌아가 투자를 다시 시작한다면
. 올바른 투자 자세 : 시기장악, 자금관리, 감정통제 . 주식투자 배우는 과정 : 마구잡이 -> 탐색 -> 리스크 체험 -> 지속적인 수익 . 급하게 돈을 벌려고 하지 말아라. 도박심리로 주가를 보지 말라. 추세를 따르라
이 책은 어떻게 하면 주식투자를 해서 돈을 많이 벌게 해주는지 구체적인 내용은 담고 있지는 않습니다.
이책은 손절매, 원금보전, 한방 금물, 천천히 지속적으로 수익이라는 내용을 책내내 계속 강조하고 있습니다. 요즘 실전투자를 하면서 이 뜻을 뼈져리게 느끼고 있습니다.
주식시장은 이런것이고, 조심해야하는 것은 무엇인지, 어떤 자세로 주식투자를 임해야 하는지 등 큰 틀에 대해서 이야기 하고 있습니다. 더 구체적인 공부를 해야겠네요!
그래도 주식투자의 행동지침을 알게 된거 같아 한 번 저자가 알려준데로 철저히 지켜서 해볼려고 합니다. 시간은 많이 걸리겠지만...
